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如何防范非法集资

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在实际的投资过程中,如果实在无法识别是否是非法集资,也可采取下列方式帮助判断:

1、通过政府或监管部门的公共网站,查询相关企业是不是经过国家批准的合法的金融单位、上市公司,是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等,如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票,可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。 

2、通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实,则有欺诈嫌疑。  

3、一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。 

4、如果实在无法判断是否是非法集资,除上面谈到的应当提高警惕,尽量避免上当受骗外,社会公众可以向有关部门进行咨询,待了解详情后再作决定。

 

 以信托理财投资为例,社会公众识别非法集资和合法信托理财,主要从以下三个方面鉴别:

区别 非法集资 合法信托理财
1、主体资格是否合法 未依照法定程序经有关部门批准 1、依法取得工商行政部门颁发的营业执照;
2、监管部门颁发的金融许可证。
2、经营活动是否合法 经营活动不受监管部门监管。 监管部门全程监管---
1、信托计划的成立在监管部门备案;
2、信托计划成立期间向监管部门报备管理报告;
3、信托计划结束前一个月向监管部门报备收益分配及还款资金落实方案;
4、信托计划结束后向监管部门报备清算报告。
3、投资对象的选择 向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 必须是符合监管部门规定条件的合格投资者。